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不同类型个人投资者的银行理财产品规划(二)

发布时间:2019-01-13 09:37:49 已有: 人阅读

  老年夫妇一般已处于退休阶段,收入来源较为单一且整个家庭对退休收入的依赖程度很高,此时保本和保值是老年夫妇首要投资目标,其投资组合应以安全稳健的投资品为主。建议老年夫妇多关注保本类的理财产品以及安全性高的固定收益类产品,并留有充足的紧急备用金以备不时之需。

  该类投资者财务状况良好,已积累了相当规模的金融资产,且一般具备较为丰富的投资经验。该类投资者可根据自身的投资目标选择合适的理财产品;如果投资者以财富增值为首要目标,那么可以选择证券市场类产品、代客境外理财产品等高风险产品,可以投资私募股权类、实物投资等另类投资品,同时投资部分资产于稳健的固定收益类产品;如果投资者以财富保值为首要目标,可投资较多部分资产于稳健的固定收益类产品,同时配比少部分资本市场及代理境外理财产品,以适当提高收益性。

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